Ilmoitus Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoidon osuudenomistajille 15.8.2025

Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoito jakaantuu kolmeen erilliseen rahastoon

Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoito jakautuu kolmeksi rahastoksi. Rahaston reaaliomaisuussijoitukset, kuten kiinteistösijoitukset jäävät alkuperäiseen rahastoon, josta sääntömuutoksen jälkeen tulee Erikoissijoitusrahasto Titanium Reaaliomaisuus. Muiden omaisuuslajien sijoitukset siirtyvät uusiin rahastoihin:

• Erikoissijoitusrahasto Titanium Osakesijoitukset
• Erikoissijoitusrahasto Titanium Korkosijoitukset Plus

Jakautumisen seurauksena sinusta tulee osuudenomistaja kaikissa kolmessa rahastossa. Uusien rahasto-osuuksien määrä määräytyy samassa suhteessa kuin omistamasi Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoidon osuuden kohteena olevat varat jakautuvat eri rahastoihin.

Finanssivalvonta on hyväksynyt osittaisjakautumisen täytäntöönpanon 12. elokuuta 2025. Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoito jakautuu 16. syyskuuta 2025 seuraaviin rahastoihin: Erikoissijoitusrahasto Titanium Reaaliomaisuus, Erikoissijoitusrahasto Titanium Osakesijoitukset ja Erikoissijoitusrahasto Titanium Korkosijoitukset Plus. Jakautuminen tapahtuu automaattisesti, eikä edellytä osuudenomistajilta toimenpiteitä. Uusien rahastojen osuudet jaetaan nykyisten sijoitusten perusteella, eikä jakautumisesta aiheudu osuudenomistajille kuluja tai veroseuraamuksia.

Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoito sulkeutuu merkintä- ja lunastustoimeksiannoilta 15. elokuuta 2025 klo 16.30 ja pysyy suljettuna jakautumisen ajan.

Miksi rahasto jakautuu?

Rahaston jakautumisella selkeytetään sijoitusrakennetta ja mahdollistetaan eri omaisuuslajeihin keskittyvien sijoitusten erottelu. Jakautumisen seurauksena tulet omistamaan kolmea erillistä rahastoa, joista kukin sijoittaa eri omaisuuslajiin; osakesijoituksiin, korkosijoituksiin ja reaaliomaisuussijoituksiin, kuten esimerkiksi kiinteistöihin.

Jakautumisella pyritään:

• Tarjoamaan selkeämmin rajattuja ja helposti ymmärrettäviä sijoitustuotteita: Kun rahastot keskittyvät eri omaisuuslajeihin, kuten osakkeisiin, korkosijoituksiin tai pääomasijoituksiin, sijoittajan on helpompi ymmärtää, mihin varat on sijoitettu.
• Vähentämään rahastojen välistä arvonvaihtelua ja helpottamaan yksittäisten rahastojen tuoton seurantaa: Jakamalla rahasto kolmeksi, eri sijoituskohteiden vaikutus näkyy suoremmin. Esimerkiksi osakemarkkinoiden tai korkotason muutokset eivät enää vaikuta koko rahaston arvoon yhtä paljon, vaan vaikutus näkyy vain kyseisessä rahastossa.
• Vastaamaan markkinakysyntään omaisuuslajikohtaisista sijoitusvaihtoehdoista: Monet sijoittajat haluavat nykyään kohdentaa varansa tiettyihin omaisuusluokkiin – esimerkiksi sijoittaa vain osakkeisiin tai korkosijoituksiin. Jakautuminen vastaa tähän toiveeseen.
• Tehostamaan pääomien kohdentamista ja riskienhallintaa: Kun rahastot on eriytetty, varoja voidaan kohdentaa tehokkaammin kuhunkin sijoituskohteeseen, ja samalla riskienhallinta paranee, kun eri omaisuusluokkien vaikutukset eivät vaikuta keskenään.

Tavoitteena on tarjota rakenteeltaan eriytetympi sijoitusratkaisu, jossa eri omaisuusluokat hallinnoidaan omissa rahastoissaan.

Miten rahaston jakautuminen vaikuttaa rahasto-omistuksiini?

Jakautuminen ei edellytä sinulta toimenpiteitä, eikä siitä aiheudu sinulle kustannuksia. Suomessa yleisesti verovelvollisena osuudenomistajana jakautuminen ei aiheuta sinulle veroseuraamuksia. Jakautuminen ei myöskään vaikuta rahasto-omistuksesi kokonaisriskiin.

Saat jakautumisen yhteydessä osuuksia uusista rahastoista Erikoissijoitusrahasto Titanium Reaaliomaisuudesta, Erikoissijoitusrahasto Titanium Osakesijoituksista ja Erikoissijoitusrahasto Titanium Korkosijoitukset Plussasta. Uusien rahasto-osuuksien määrä määrittyy samassa suhteessa kuin omistamasi Erikoissijoitusrahasto Titanium Varainhoidon varat jakautuvat eri omaisuusluokkien perusteella. Uusien rahasto-osuuksien määrät lasketaan jakautumispäivää edeltävän arvonlaskentapäivän perusteella kunkin rahaston nettoarvoon (NAV) suhteutettuna.

Suurin osa jakautuvan rahaston varoista jäävät Erikoissijoitusrahasto Titanium Reaaliomaisuuteen. Tarkka jakosuhde ja uusien rahasto-osuuksien kappalemäärät määräytyvät 29. elokuuta 2025 laskettavan rahastoarvon mukaisesti.

Miten rahastojen toiminta jatkuu jakautumisen jälkeen?

Kaupankäynti uusilla rahastoilla Erikoissijoitusrahasto Titanium Reaaliomaisuus, Erikoissijoitusrahasto Titanium Osakesijoitukset ja Erikoissijoitusrahasto Titanium Korkosijoitukset Plus on mahdollista 17. syyskuuta 2025 alkaen.

Kysymykset

Rahastojen säännöt, avaintietoasiakirjat ja muut lisätiedot ovat saatavilla verkkosivuillamme osoitteessa https://www.titanium.fi/titanium-varainhoito-jakautuminen/.

Jos haluat lisätietoja rahaston jakautumisesta tai keskustella muista sijoitusvaihtoehdoista, olethan yhteydessä asiakasyhteyshenkilöösi tai asiakaspalveluumme. Titaniumin asiakaspalvelun osoite on info@titanium.fi. Muistathan sisällyttää viestiin yhteystietosi, kuten nimesi ja puhelinnumerosi.

Asiakaspalvelumme on tavoitettavissa arkisin klo 9.00–16.30 puhelimitse numerossa 09 8866 4000 tai sähköpostitse osoitteessa info@titanium.fi.

Helsingissä 15. elokuuta 2025

Titanium Rahastoyhtiö Oy

Hallitus