Maltillisella riskillä yli taloussyklin
Sijoitusrahasto Titanium Kasvuosinko sijoittaa varansa laadukkaiden, kansainvälisten ja kasvavaa osinkoa maksavien yhtiöiden osakkeisiin. Osakevalinnan perusteena käytetään yhtiöiden pitkän aikavälin näyttöjä menestyksekkäästä liiketoiminnan kasvattamisesta maltillisella riskillä yli taloussyklin. Rahaston sijoituskohteiksi valitaan yhtiöitä, joilla on pitkä kasvavan tuloksen ja kasvavien osinkojen historia, hyvä kannattavuus ja maltillinen määrä velkaa.
Rahasto on 1.2.2022 alkaen Tiedonantoasetuksen ((EU) 2019/2088) art. 8 mukainen rahasto, joka edistää muiden ominaisuuksien ohella ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia.
Rahasto edistää kestävyystekijöitä osana sijoitustoimintaa integroimalla vastuullisuustekijöitä sijoitusanalyysiin, suosimalla vastuullisia yhtiöitä ja poissulkemalla tiettyjä toimialoja. Rahasto poissulkee yhtiöt, joiden päätoimiala on tupakkatuotteet, uhkapelit, aikuisviihde tai aseteollisuus. Rahastossa kiinnitetään lisäksi huomiota siihen, ettei yrityksissä käytetä lapsityövoimaa eikä niissä esiinny ihmisoikeuksien polkemista. Näitä asioita seurataan YK:n Global Compact –periaatteiden kautta, missä käytetään mahdollisuuksien mukaan ulkopuolisten tutkimuslaitosten analyysiä ja dataa.
Rahaston sijoitusstrategia perustuu osakevalintaan ja huomioi siksi kunkin yhtiön kannalta olennaiset ESG-riskit. Analyysin tekevät rahaston salkunhoitajat Sustainalyticsin ja MSCI:n ESG-tietokannan ja -tutkimuksen tukemana. Rahasto suosii sijoituksissaan paremman ESG-arvosanan saaneita yhtiöitä, eli rahasto käyttää ns. positiivista valintaa.
”Ei merkittävää haittaa”-periaatetta sovelletaan ainoastaan rahoitustuotteeseen sisältyviin sijoituksiin, joissa otetaan huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevat EU:n kriteerit. Muiden tähän rahoitustuotteeseen sisältyvien sijoitusten osuuden osalta ei oteta huomioon ympäristön kannalta kestäviä taloudellisia toimintoja koskevia EU:n kriteerejä.
Rahaston ESG-tunnusluvuista raportoidaan kulloinkin voimassa olevan sääntelyn mukaisesti. Vastuullisuusraportointi koostuu Rahaston ESG-raportista sekä vastuullisen sijoittamaisen toimintakertomuksesta.
Rahastolle ei ole nimetty vertailuindeksiä.
Strategia
Globaalia sijoittamista osinkoa maksaviin kasvuyhtiöihin
Sijoitusrahasto Titanium Kasvuosinko sijoittaa varansa laadukkaiden, kansainvälisten, kasvavaa osinkoa maksavien yhtiöiden osakkeisiin. Osakevalinnan perusteena käytetään yhtiöiden pitkän aikavälin näyttöjä menestyksekkäästä liiketoiminnan kasvattamisesta maltillisella riskillä yli taloussyklin. Rahaston sijoituskohteiksi valitaan yhtiöitä, joilla on pitkä kasvavan tuloksen ja kasvavien osinkojen historia, hyvä kannattavuus ja maltillinen määrä velkaa.
Pitkän aikavälin arvonnousu pyritään varmistamaan sijoittamalla yhtiöihin, joiden liiketoiminnan arvo sekä liiketulos ja osingot kasvavat mahdollisimman suurella todennäköisyydellä myös tulevaisuudessa. Tällaiset yhtiöt toimivat tyypillisesti vakailla toimialoilla, kuten terveydenhuolto ja päivittäistavarat, eivätkä siten ole kovin herkkiä talouden suhdannevaihteluille.
Arvonnousun lisäksi rahasto tavoittelee keskimääräistä alhaisempaa arvonvaihtelua.
Riskit
Kuten mihin tahansa sijoittaessa, myös Titaniumin rahastoihin sijoittaessa on otettava huomioon epävarmuustekijät ja riskit. Suositeltu sijoitusaika Titaniumin rahastoihin on vähintään viisi vuotta. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, joten Rahaston arvo saattaa nousta tai laskea osakemarkkinoiden kurssimuutosten seurauksena. Koska Rahaston sijoituksia kohdennetaan myös euroalueen ulkopuolisille markkinoille tehtäviin sijoituksiin, Rahastoon kohdistuu valuuttakurssien epäsuotuisiin muutoksiin liittyvä valuuttakurssiriski. Riskit ja niiden hallintakeinot ovat kuvattuina tarkemmin rahastojen rahastoesitteissä, ja suosittelemme tutustumaan niihin huolellisesti.
Arvonkehitys
Rahasto-osuuden arvonkehitys
Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Rahaston arvo saattaa heilahdella ja sijoitettu pääoma voi myös alentua.
Aiempi tuotto- tai arvonkehitys
Tässä kaaviossa esitetään rahaston tuotto prosentuaalisena tappiona tai voittona vuodessa viimeisten 5 vuoden aikana. Esitetystä tuotosta on vähennetty jatkuvaluonteiset kulut. Osallistumis- ja irtautumiskulut on jätetty laskelmien ulkopuolelle.
Rahaston toiminnan aloituspäivä: 1.2.2019.
Aiempien tuottojen perusteella ei voida muodostaa luotettavia oletuksia tulevasta tuotto- tai arvonkehityksestä. Niiden avulla voidaan arvioida, miten rahastoa on hoidettu aiemmin. Markkinat voivat kehittyä hyvin eri tavoin tulevaisuudessa.
Aiemmat tuottonäkymät 2025 (pdf) Aiemmat tuottonäkymät 2024 (pdf) Aiemmat tuottonäkymät 2023 (pdf)